61萬積金戶倘無投資指示 將納入「懶人基金」

【明報專訊】俗稱「懶人基金」的預設投資策略將於下月1日推出，積金局表示，本港現有逾61萬個帳戶未有作投資指示，若有關帳戶持有人在限期內未回覆受託人，帳戶將落入「預設投資」策略。另外，約九成預設投資基金的管理費達法定上限，積金局行政總監陳唐芷青表示3年內會有檢討，期望可以進一步推低收費。


積金局主管（受託人監理）李啟宏表示，截至1月底，本港約有930萬個強積金帳戶，其中61萬個帳户沒有任何投資指示，涉及82億元，4月起，受託人會在半年內陸續向受影響成員發出「預設投資策略重新投資通知書」（DRN），收到通知的帳戶若選擇退出，就需要在42日內回覆，否則供款將自動撥入「預設投資」下的基金。李啟宏指出，現另有300萬個個人帳戶，大部分是巿民在離職後無處理的強積金供款帳户，受託人按法例為帳户持有人自動開立個人帳户。他指出，一旦該個人帳戶有新存入的金額，但又沒作投資指示，新存入的金額會落入「預設投資」。


九成預設投資管理費達上限

就外界關注的管理費水平，根據積金局提供的資料，32個強積金計劃中，約9成預設投資的管理費達法定上限的0.75%。積金局行政總監陳唐芷青表示，各基金的起步貼近法定上限可以理解，將於3年內與政府檢視收費上限，希望可以進一步推低收費。她又指推出「預設投資」前期已見初步成效，當中40個基金已減費，最高減幅達55%；而現在市面上的平均基金開支比率為1.57%，期望3年後跌至1%。


「預設投資」由兩個混合資產基金組成，包括核心累積基金（CAF）及65歲後基金（A65F），前者的風險較高資產與風險較低資產為六四比，後者則為二八比。