人行研正式規管比特幣 確認客戶身分 防走資打擊洗錢

【明報專訊】人民銀行正採取行動，收緊對內地比特幣行業的規管。《華爾街日報》稱，流傳出來的新指導意見顯示，人行將要求比特幣交易平台確認客戶身分，並遵守銀行業監管規定，把比特幣交易納入反洗錢法的監管範圍。監管比特幣交易的舉動，反映中國政府將允許一定程度的比特幣交易，掃除了幾個月來圍繞比特幣交易的不確定因素。OkCoin昨日的比特幣價格微跌，在7600元人民幣水平徘徊。


知情人士稱，指導意見草案要求中國比特幣交易平台遵守現有的銀行業及反洗錢法規，並要求比特幣交易平台收集信息，以確認客戶身分。草案還要求交易平台設置系統，收集可疑交易活動，並向有關部門匯報。人行將負責處理比特幣交易平台的違規行為。知情人士稱，比特幣交易平台已收到指導意見草案，但官方仍可能修訂草案內容。


分析﹕反映允許比特幣交易

全國人大代表、人行營管部主任周學東表示，美國證交會最終拒絕通過比特幣交易所交易基金（ETF）的申請，說明即使在資本市場最為發達的美國，監管機構對比特幣交易存在的風險也持審慎態度。他表示，人行已對比特幣等虛擬商品交易平台劃定監管「紅線」，建立負面業務清單，要求交易平台不得突破「紅線」。對於違規嚴重機構，將採取行政處罰或關閉的措施。


美證交上周拒比特幣發ETF

監管行動意味中國比特幣交易平台的經營環境收緊。人行今年1月起對中國3家最大的比特幣交易平台火幣網、OkCoin和比特幣中國（BTCC）展開調查，並在上月發出警告，指比特幣交易平台若違反反洗錢和外匯管理相關規定，將被關閉。周學東稱，1月以來，在現場檢查過程中發現，部分比特幣交易平台存在重大風險隱患：一是部分機構涉嫌違規從事金融業務，包括槓桿交易、融資融幣、連續競價等。二是部分機構尚未建立符合規定的反洗錢內控制度和措施，可能被不法分子利用，成為洗錢渠道。此外，部分平台存在宣傳不合規、技術安全等風險。


市場人士認為，人行收緊監管比特幣交易，主要是憂慮中國投資者利用比特幣向境外轉移資金。以往比特幣平台沒有引起中國監管部門注意，比特幣投資者可通過這些平台，將比特幣從位於中國內地的交易平台轉移到國外。2013年起，中國投資者開始搶購比特幣並推高其價格，人行之後禁止銀行和第三方支付平台從事比特幣業務，並將比特幣定義為虛擬商品，而不是金融資產。但人行當時沒有發布針對比特幣交易平台的直接監管規定，往後數年，內地比特幣交易平台趨於活躍。


比特幣總市值1445億

上月底，比特幣的國際交易價格曾暴漲至1265美元，超過了當日每盎司黃金1233美元的價格。分析認為，比特幣此輪升浪源於中國的需求激增。由於比特幣交易增加，核實比特幣交易的系統——區塊鏈的壓力也達到歷來最高水平，比特幣專家對解決方案意見分歧。市場對安全技術的憂慮，拖累比特幣總市值在過去3日蒸發近20億美元，昨市值約185.3億美元（1445億港元）。


（綜合報道）

[國際金融]